文/樂居財(cái)經(jīng)李奕和
地產(chǎn)下行周期，流動性收窄，房企昔日的親密合作伙伴，往往也因錢財(cái)糾紛，走向?qū)Σ竟玫慕Y(jié)局。
(資料圖)
11月22日，中天金融（000540.SZ）公告稱，近日收到西安市中級人民法院送達(dá)的《民事起訴狀》，前海人壽以合同糾紛對公司控股股東及公司部分控股子公司提起訴訟。
該糾紛牽涉的總金額合計(jì)5.6億元。截至目前，中天金融及控股子公司累計(jì)新增訴訟及仲裁涉案金額合計(jì)15.13億元，占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)118.91億元的12.72%。
此前，以89億元出售中天城投100%股權(quán)交易宣告終止；而五年前宣布轉(zhuǎn)型，斥巨資收購華夏人壽股權(quán)事宜仍懸而未決，中天金融的涉訴、債務(wù)高塔卻越累越高。
因債務(wù)問題，控股股東金世旗控股所持該公司股份已多次被大額質(zhì)押，甚至平倉處置，業(yè)績也持續(xù)虧損。行業(yè)融資回暖之下，中天金融仍面臨不少困境。貴州前首富羅玉平的地產(chǎn)困局，仍難解圍。
除了前海人壽，今年3月，因貴陽國際金融中心未能按期交房，恒大人壽也曾向中天金融旗下全資子公司中天城投貴陽國際金融中心起訴，涉及交易價(jià)款、違約金等共計(jì)22.21億元。
累計(jì)新增涉訴15億
最新的這起糾紛中，原告為前海人壽，被告有三個(gè)，分別為中天城投、中天城投貴陽房開、金世旗控股。被告兩者為中天金融旗下公司，后者為該公司控股股東。
2019年4月8日，長安信托設(shè)立信托計(jì)劃（前海人壽系第一期信托計(jì)劃的投資人及受益人），并與貴陽房開簽訂相關(guān)合同等。
雙方約定通過資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓與回購方式向中天城投貴陽房開提供融資，回購期為36個(gè)月，2022年4月8日期限屆滿，回購期內(nèi)貴陽房開按照9.897%/年的回購溢價(jià)向長安信托支付溢價(jià)回購款。
這筆融資中，金世旗控股、中天城投為貴陽房開在主合同項(xiàng)下全部義務(wù)提供連帶保證。
此后在2022年7月20日，長安信托按信托財(cái)產(chǎn)現(xiàn)狀以非現(xiàn)金形式分配給前海人壽，前海人壽已取得長安信托對貴陽房開的部分債權(quán)及對保證人的擔(dān)保權(quán)利。
如今，前海人壽以貴陽房開未按合同約定還本付息為由提起訴訟。
據(jù)相關(guān)訴求，前海人壽請求判令貴陽房開向前海人壽支付回購本金5億元、溢價(jià)回購款5341.67萬元；支付截至2022年7月19日的違約金651.34萬元；支付2022年7月20日起的違約金；支付律師費(fèi)10萬元。
此外，判令金世旗控股、中天城投對貴陽房開的上述債務(wù)承擔(dān)連帶保證清償責(zé)任；判令本案訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、保全擔(dān)保費(fèi)等前海人壽為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而發(fā)生的其他相關(guān)費(fèi)用由各被告共同承擔(dān)。
據(jù)了解，自上次8月18日披露《關(guān)于訴訟及仲裁的公告》以來，除已披露過的重大訴訟案件外，中天金融及控股子公司累計(jì)新增訴訟及仲裁涉案金額合計(jì)15.13億元，占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)118.91億元的12.72%。
導(dǎo)致中天金融涉訴金額不斷攀高的背景是，受宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)環(huán)境、融資環(huán)境疊加影響，該公司及下屬部分子公司流動性出現(xiàn)階段性緊張，部分債務(wù)未能如期償還的數(shù)額在逐漸增加。
根據(jù)同于11月22日的公告，除前期已披露債務(wù)逾期情況外，截至目前，中天金融及部分子公司新增逾期本金合計(jì)27.004億元，占其2021年經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)118.91億元的22.71%。
地產(chǎn)困局難解
從業(yè)績看，近來的中天金融并不樂觀。前三季度，中天金融實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入106.7億元，同比減少52.2%，受房地產(chǎn)市場影響，銷售不達(dá)預(yù)期及本期無新增竣工交付，致營業(yè)收入下降。同時(shí)，其報(bào)告期內(nèi)歸屬股東凈虧損擴(kuò)大至45.49億元。2021全年，中天金融歸母凈利潤則為虧損64.16億元。
截至三季度期末，中天金融負(fù)債總計(jì)1533.68億元，其中短期借款、一年內(nèi)到期非流動負(fù)債合計(jì)363.61億元，同比增長45%。而其現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額33.06億元。
樂居財(cái)經(jīng)《地產(chǎn)K線》查閱了解，流動性壓力下，中天金融目前18.75億股公司股份已被控股股東質(zhì)押，占其總股本的26.76%%。這些股份占金世旗控股所持股份的68.69%%。另外，金世旗控股所持中天金融28.59%的股份已被凍結(jié)，占總股本的11.14%。
未來半年內(nèi)，金世旗控股及其一致行動人到期的質(zhì)押股份累計(jì)數(shù)量為5.5億股，占其所持股份的20.04%，占總股本的7.85%，對應(yīng)融資余額11.42億元
而此前，因股價(jià)下跌，金世旗控股質(zhì)押的股份已被多次平倉處理，導(dǎo)致被動減持中天金融。5月24日至5月27日，金世旗控股被動減持62,226,300股，占中天金融總股本的0.89%；5月30日至5月31日，其再次被動減持7,773,700股，占該公司總股本的0.11%。
8月15日，金世旗控股通過大宗交易方式減持中天金融股份7493.55萬股，占公司總股本的1.07%。減持后，持有中天金融27.29億股股份，占總股本降至38.96%。
為了順利轉(zhuǎn)型及緩解流動壓力，去年12月，中天金融以89億元出售中天城投100%股權(quán)予佳源創(chuàng)盛和上海杰忠，剝離地產(chǎn)。但該交易近日已被中天金融宣告終止。
10月27日，其公告稱，此前擬以89億元出售中天城投100%股權(quán)予佳源創(chuàng)盛的交易宣告終止。中天金融解釋，是因?yàn)槭袌鲂蝿葺^《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》簽訂時(shí)發(fā)生了較大變化，繼續(xù)履行《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》已不符合各方利益。
事實(shí)上，早在宣布斥巨資收購華夏人壽股之時(shí)，中天金融就曾試圖以地產(chǎn)置換金融轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)去地產(chǎn)化。如今五年過去了，地產(chǎn)這塊對中天金融而言的燙手山芋，仍不得不抱在手中。羅玉平要脫手地產(chǎn)，仍只能另尋他法。
對于持續(xù)滾動的逾期未償還債務(wù)，中天金融表示，目前正在積極與相關(guān)債權(quán)人協(xié)商和解方案，包括但不限于展期、部分償還等方式，爭取與債權(quán)人就債務(wù)解決方案達(dá)成一致意見。同時(shí)，將通過加快推進(jìn)住宅、商業(yè)、公寓、車位等資產(chǎn)去化，加快回收應(yīng)收賬款等方式全力籌措償債資金。
營業(yè)執(zhí)照公示信息
